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微信公众号创业公司融资财务方面「创业融资与财务管理」
大家好，小编来为大家解答创业公司融资财务方面这个问题，创业融资与财务管理很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
1创业公司融资流程步骤有哪些？
1：正确的融资观念 理念决定一个企业能走多远，融资也是如此。融资是一项严肃而认真的业务，涉及企业经营管理上的方方面面。企业在融资时有必要树立以下几种理念： 谨慎融资。初创企业在融资之前尽量掌握本企业的实际情况和竞争对手的情况，在满足企业发展需求的基础上进行融资。融资企业需要注意自身的资产负债率，不要因为融资而增加企业的经营成本和风险。 讲信用的融资理念。企业融资时要坚持诚信融资，树立“信守承诺，讲求信用”的形象。为投资者负责，把资金方的利益放在心上。 良好的融资心态。融资成功后既不能忘记企业背负的 债务 ，也不要因为负债而小心翼翼，畏畏缩缩。 2：认清内外融资环境 创业期：要想创业成功，有第一笔启动资金至关重要，这往往决定一个企业能否成立在市场中并获得立锥之地，并为其未来的发展和壮大奠定坚实的基础 发展期：企业发展到一定程度的时候，必然会面临各方面的压力。这时候，企业一鼓作气，抓住时机，壮大自身实力，成为竞争中的胜利者;或者安于现状从激烈的市场竞争中败下阵来。想要生存下来，企业扩张是企业的必经之路，但很多企业这时往往不具备这样的资金实力。融资就成了必然选择。 新创企业的资金来源主要有五大类：吸纳私人资金;开展衍生业务;争取其他企业的赞助;发行股票;银行借款。 3：确定一个适当的愿景 愿景不能以引资为目的，而是为自己设立奋斗目标;愿景的实现不应仅依靠引资;愿景只是未来企业可能出现的情况，而不是企业现实情况;愿景不能完全抛开投资者的利益， 一个适当富有煽动力的愿景可以使企业的融资活动更顺利地进行，并使得投资方与企业之间形成强大的凝聚力，最终使双方成为一个利益共同体，一起为企业的发展而努力。 4：写好商业计划书 在融资的时候，写商业计划书的主要目的就是未来吸引投资人。从根本上说商业计划书就是围绕企业面临的商机，对影响企业发展的条件做出合理、充分的分析和说明。融资计划书应该注意以下几点： 适当阐述产品功能;透彻描述竞争对手的情况;做好财务预测;明确而正确的融资目标。一份漂亮的商业计划书要做到：开门见山，直述主题;充分调查市场，广泛搜集资料;仔细评估商业计划书。 很多时候投资人和企业的联系就是从看BP开始的，商业计划书就是企业的一个门面，极大地影响着企业融资的成败。一个好的商业计划书是要言不烦，深入浅出，重点突出，特色鲜明。 5：选择一个合格的财务顾问 融资是一个系统工程，涉及大量财务问题。企业要做好融资，融资操作者要对财务问题有一个确切的把握。但事实上，很多企业的融资操作者是企业经营管理者，他们擅长企业管理，却不一定擅长财务;再者，创业最看重时间成本，企业管理者投入太多精力在融资上而非企业管理也不是明智之选。这种情况下，为企业选一个合格的财务顾问就特别重要。 一般而言，融资活动包括四个阶段：融资前期，在企业的授权下，财务顾问制定详细科学的商业计划书、公司简介以及企业的财务预测、筹措资金用途安排;然后，财务顾问安排公司与潜在的投资方洽谈，潜在投资方进行初步调查;当企业和投资方达成初步合作意向之后，双方在财务顾问的参与下协商合作条款并签订融资条款;最后在财务顾问的主持和会计、 律师 等人的配合下，投融资双方起草投资协议、签署相关法律文件。 企业选择财务顾问的时候，重点弄清楚以下问题： 财务顾问是否具备必要的融资***技能? 企业需要支付哪些费用?这些费用一旦商定就不会再变动，还是根据融资的具体数而变?如何支付?多少现金?多少股份? 如果其他人帮助企业找到了资金，那么财务顾问怎么样分费用? 如果投资者拒绝投资，要怎么处理? 财务顾问怎样担保企业成功融资? 通常融资财务顾问的收费方式是固定费用的基础上加成功费用。成功费用一般是筹资总额的3%-10%，如果融资失败，只收取固定费用。 6：做好融资诊断与评估 融资诊断评估是指企业在充分调查研究企业的优势劣势、所面临的机会和风险的基础上，进行系统地分析和诊断，判断企业对资金的需求情况，并评估出企业融资的必要性和可行性，然后企业可以根据自身所面临的内外部情况和财务状况测算出合理的需要筹集的资金量以及必须的融资成本。 7：企业融资既要知己也要知彼 知己知彼方能百战不殆，资本是有性格的，资本性格就是投资人的性格，企业根据自身情况和投资人的目的选择投资人，有助于提高胜算。 了解投资人的风险偏好，融资者根据企业面临的风险状况和投资的风险偏好来选择投资者。根据投资者的不同制定不同的融资方案。
2创业融资的策略有哪些
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创业不同阶段融资需求的变化
在种子期和创立期，个人积蓄和家庭、朋友融资是最主要的资金来源，创业者无法得到更多的股权融资，这很难满足企业进一步发展的需要。
当企业处于成长早期，成功的商业计划书开始吸引风险资本的介入，加上公司较高的内部积累，使公司的融资渠道有所扩展。
公司进入快速成长期，相对于被驱动的财务需求，原有资金规模仍然显得太小，同时企业快速成长会吸引更多的风险资金和证券投资介入。
随着企业进一步发展，创业企业往往把公开上市作为一个较为彻底的解决方案，利用资本市场来丰富企业可利用的财务资源，以满足创业企业高成长下的资金需求。
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股权融资与债权融资的均衡
（1）创业融资的顺序选择
创业融资顺序的选择，首先是内源融资，然后是外源融资；而在外源融资中，先是债务融资，后是股权融资。
美联储官员艾伦·伯格（Allen Berger）和印第安纳大学的格雷戈里·尤戴尔（Gregory Udell）教授通过对1993年美国小企业资本结构的考察，认为小企业在起步时期，外部债务融资优于外部股权融资，因为债务融资可以有效减少外部所有权和控制、逆向选择等问题。但是，当企业需要大规模融资时，外部股权融资就显得极为重要。
（2）尽可能保持企业的控制权
债权融资的优点主要体现在：只要按期偿还贷款，贷方就无权过问公司的未来及其发展方向；贷款的支付金额是可以事先预测的——它不会改变公司的命运。而其缺点主要体现在：如果借方不能偿还贷款，贷方可以迫使公司破产。
股权融资的优点主要体现在：股权融资往往数额大、成本低，如果公司没有利润，投资者甚至没有利润分享可言；投资者不能迫使公司破产；投资者对公司的兴旺与否更加关心，所以经常会向公司提供一些有益的建议和有价值的合同。其缺点主要体现在：股权融资伴随了企业控制权和所有权丧失问题，股权融资对于投资者风险更大。
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合理确定融资规模和融资期限
企业在筹集资金时，首先要确定企业的融资规模。筹资过多，或者可能造成资金闲置浪费，增加融资成本，或者可能导致企业负债过多，使其无法承受；而如果企业筹资不足，则又会影响企业投资计划及其它业务的正常开展。
至于融资期限，往往要在短期融资与长期融资两种方式之间进行权衡，做何种选择主要取决于融资的用途和融资人的风险性偏好。
从资金用途上来看，如果融资是用于企业流动资产，则由于流动资产具有周转快、易于变现等特点，宜于选择各种短期融资方式；如果融资是用于长期投资或购置固定资产，则适宜选择各种长期融资方式，如长期贷款、企业内部积累、租赁融资、发行债券、股票等。
3创业公司融资流程
企业发展到一定程度的时候，必然会面临各方面的压力。企业要做好融资，融资操作者要对财务问题有一个确切的把握。创业公司融资流程有七个步骤： Step1：正确的融资观念 理念决定一个企业能走多远，融资也是如此。融资是一项严肃而认真的业务，涉及企业经营管理上的方方面面。企业在融资时有必要树立以下几种理念： 谨慎融资。初创企业在融资之前尽量掌握本企业的实际情况和竞争对手的情况，在满足企业发展需求的基础上进行融资。融资企业需要注意自身的资产负债率，不要因为融资而增加企业的经营成本和风险。 讲信用的融资理念。企业融资时要坚持诚信融资，树立“信守承诺，讲求信用”的形象。为投资者负责，把资金方的利益放在心上。 良好的融资心态。融资成功后既不能忘记企业背负的 债务 ，也不要因为负债而小心翼翼，畏畏缩缩。 Step2：认清内外融资环境 创业期：要想创业成功，有第一笔启动资金至关重要，这往往决定一个企业能否成立在市场中并获得立锥之地，并为其未来的发展和壮大奠定坚实的基础 发展期：企业发展到一定程度的时候，必然会面临各方面的压力。这时候，企业一鼓作气，抓住时机，壮大自身实力，成为竞争中的胜利者;或者安于现状从激烈的市场竞争中败下阵来。想要生存下来，企业扩张是企业的必经之路，但很多企业这时往往不具备这样的资金实力。融资就成了必然选择。 新创企业的资金来源主要有五大类：吸纳私人资金;开展衍生业务;争取其他企业的赞助;发行股票;银行借款。 Step3：确定一个适当的愿景 愿景不能以引资为目的，而是为自己设立奋斗目标;愿景的实现不应仅依靠引资;愿景只是未来企业可能出现的情况，而不是企业现实情况;愿景不能完全抛开投资者的利益， 一个适当富有煽动力的愿景可以使企业的融资活动更顺利地进行，并使得投资方与企业之间形成强大的凝聚力，最终使双方成为一个利益共同体，一起为企业的发展而努力。 Step4：写好商业计划书 在融资的时候，写商业计划书的主要目的就是未来吸引投资人。从根本上说商业计划书就是围绕企业面临的商机，对影响企业发展的条件做出合理、充分的分析和说明。融资计划书应该注意以下几点： 适当阐述产品功能;透彻描述竞争对手的情况;做好财务预测;明确而正确的融资目标。一份漂亮的商业计划书要做到：开门见山，直述主题;充分调查市场，广泛搜集资料;仔细评估商业计划书。 很多时候投资人和企业的联系就是从看BP开始的，商业计划书就是企业的一个门面，极大地影响着企业融资的成败。一个好的商业计划书是要言不烦，深入浅出，重点突出，特色鲜明。 Step5：选择一个合格的财务顾问 融资是一个系统工程，涉及大量财务问题。企业要做好融资，融资操作者要对财务问题有一个确切的把握。但事实上，很多企业的融资操作者是企业经营管理者，他们擅长企业管理，却不一定擅长财务;再者，创业最看重时间成本，企业管理者投入太多精力在融资上而非企业管理也不是明智之选。这种情况下，为企业选一个合格的财务顾问就特别重要。 一般而言，融资活动包括四个阶段：融资前期，在企业的授权下，财务顾问制定详细科学的商业计划书、公司简介以及企业的财务预测、筹措资金用途安排;然后，财务顾问安排公司与潜在的投资方洽谈，潜在投资方进行初步调查;当企业和投资方达成初步合作意向之后，双方在财务顾问的参与下协商合作条款并签订融资条款;最后在财务顾问的主持和会计、 律师 等人的配合下，投融资双方起草投资协议、签署相关法律文件。 企业选择财务顾问的时候，重点弄清楚以下问题： 财务顾问是否具备必要的融资***技能 企业需要支付哪些费用这些费用一旦商定就不会再变动，还是根据融资的具体数而变如何支付多少现金多少股份 如果其他人帮助企业找到了资金，那么财务顾问怎么样分费用 如果投资者拒绝投资，要怎么处理 财务顾问怎样担保企业成功融资 通常融资财务顾问的收费方式是固定费用的基础上加成功费用。成功费用一般是筹资总额的3%-10%，如果融资失败，只收取固定费用。 Step:6：做好融资诊断与评估 融资诊断评估是指企业在充分调查研究企业的优势劣势、所面临的机会和风险的基础上，进行系统地分析和诊断，判断企业对资金的需求情况，并评估出企业融资的必要性和可行性，然后企业可以根据自身所面临的内外部情况和财务状况测算出合理的需要筹集的资金量以及必须的融资成本。 Step7：企业融资既要知己也要知彼 知己知彼方能百战不殆，资本是有性格的，资本性格就是投资人的性格，企业根据自身情况和投资人的目的选择投资人，有助于提高胜算。 了解投资人的风险偏好，融资者根据企业面临的风险状况和投资的风险偏好来选择投资者。根据投资者的不同制定不同的融资方案。
4创业企业财务管理需要注意哪些什么
创业者打蛇要打七寸，做事要抓“牛鼻子”
做好创业公司的财务管理工作，同样要抓关键，抓重点，我们从实战出发，总结出七个关键点。
一、创业公司同样要建制度，定流程，否则就是草台班子
创业公司通常都是以客户为导向，以销售为中心，而对于财务管理的制度、流程通常处于散、乱、差的状态。
小企业虽小，但必要的制度必须建立起来，完善起来，关键的流程必须确定下来，如果没有制度，没有流程，那就是草台班子，走不了太远，早晚出乱子。作为财务管理者，要能够快速梳理公司与财务有关的关键制度、关键流程。
通常情况，关键的流程有这样几个：员工费用报销流程、借款流程、对公付款流程、采购申请流程、发票开具流程、合同审批流程等，如果发现流程环节不合理就要修改，如果发现流程缺失就要及时弥补。如果公司有OA系统，就将这些流程导入系统，固化下来，这样员工执行起来就很方便。如果没有OA系统，那就要走线下流程，每个流程节点的审批表单也要设计完善。
在财务制度方面，重点建立员工报销借款制度、对公付款制度、发票的开具、领用、收取制度、应收应付管理制度、固定资产管理制度、资金预算管理制度、员工出差报销制度等。
定流程和建制度是做好财务管理的第一步。对于创业型公司来说，流程和制度尽量简化，不要太复杂，否则执行的效率就下降，执行的成本就会提高，要找到关键点，对于业务不涉及的就无需建立。
另外一点，就是流程和制度建立之后，财务部务必要监督执行，要求全公司严格遵守，这是保证创业型公司财务工作规范化、不出乱子的非常重要的一环。如果流程、制度流于形式，失去权威性，那么财务管理的其他工作也很难做好。
二、预算管理这样做：掰着手指头测算资金收支与结余
创业公司同样要做预算管理，当然，小公司的预算管理就无需大公司那么复杂，无需建立预算委员会之类的架构，只需要财务负责人和公司老板配合做好即可。
创业公司的资金预算编制尽可能准确，由于业务收支资金量不大，所以财务部门掰着手指头也要把测算数值做精、作准。而且要充分考虑到公司资金缺口情况，并制定相应的资金风险应对计划。
当然，预算的编制务必要摸清老板的战略意图，资金投向必须瞄准战略。
另外，预算的执行方面，一定要定期评估资金支出方向是否符合公司战略方向，是否达到资金使用的效率和效果。
创业公司全部重心都在开拓市场、寻找客户，创造收入，所以资金预算必须坚持“好钢用到刀刃上”的原则。
但是创业公司做预算有一个通病，就是老板定目标、定任务一般会拔高很多，比如本来只有创造1000万的能力，老板往往定2000万。那么老板为什么总喜欢提出让大家“蹦一蹦也够不着”的目标呢？通常情况下，原因有这样几点：一是老板不愿意让大家了解公司的真实能力，故弄玄虚，让自己的员工，包括竞争对手摸不透自己的思路；二是融资的需要，是说给投资方听的。如果你把目标定得很低，那么风投公司自然会压低你的估值。
那么对于财务负责人该怎么办呢？两种应对办法：一是预算考核惩罚的力度要非常低，或者只奖不罚。二是财务重点控制资金支出流向。
三、财务分析这样做：基础数据准确性比花里胡哨的比率指标更有用
创业公司无需建立复杂的财务分析体系，无需将盈利能力、偿债能力、发展能力、营运能力等全套指标统统计算，财务分析首当其冲要做的是保证基础数据的准确性。
那么基础数据包括什么呢？第一是财务数据，包括利润表、资产负债表、现金流量表的数据，首先保证这些数据真实准确，假如有替票行为，或者其他客观原因导致数据为真实反映经营实际的，要按照实质重于形式的原则进行数据的调整。除了财务报表和账套数据，财务部还有建立各种台账，包括应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、其他应收款、其他应付款等，台账是对财务数据的补充，第二是经营数据，包括产量、销量、采购量、采购额、生产量、原材料、半成品、产成品的数量金额等，这些数据一般可以通过ERP数据查询，但首先要保证ERP数据真实、准确、完整。如果ERP系统数据不完善，那么就要做好线下台账的***工作。
在保证财务数据、经营数据真实准确的基础上，可以将一些非常重要的财务分析指标计算列示出来，比如毛利率、销售净利率、各种成本费用占收入的比重、收入及利润增长率、应收账款周转率、存货周转率、资产负债率等等，然后定期对于整体财务状况为老板做一个综合的评估。这也是展示财务管理者的***分析能力。
创业型公司不要对财务分析的成果抱太高的期望，就好比一条小溪，清澈见底，你还能从中发现鲸鱼吗？创业公司的财务分析的主要目的是了解公司的财务状况、经营成果，关注公司的经营风险，至于期望通过财务分析为公司指明发展方向，那有点缘木求鱼。
四、内部控制这样做：盯紧各部门花钱的手
创业型公司也需要内部控制吗？回答是：当然需要。有很多创业型公司不重视内控，结果最后损失惨重。马云在创业早期开办翻译社的时候，曾经有一个会计每天从公司拿走200块，连续三四个月都没被发现，给公司带来几万元的损失，在90年代几万元也是不小的数字。所以创业公司也要做好内控。
但是创业公司的内部控制无需成立专门的内控部门，也无需像上市公司一样制定一套非常复杂的内控管理体系。其实创业公司的内控，简单来说就是要盯住各部门花钱的手。
那么怎么盯呢？
首先，要看各部门的采购支出、借款、报销的用途、事由是否充分，是否存在小事情花大钱，或者虚列支出，要善于调查，进行逻辑性判断，对于一些金额较大的，可以从侧面进行核实，比如别的经手人或直接从供应商那里了解情况。一个公司的财务负责人，必须认真审核每一笔报销、借款、资金支付，并且具备识别异常资金支付的单据的能力。
其次，对于全部资金收款和付款的办理，必须经过两人或两人以上知情，所以审批的流程必须完善，包括给客户的回扣或者给居间人的佣金，必须有当事人之外的第二人参与，这样可以形成一个制约。
再次，内控管理一个重要的原则叫职务不相容相分离的原则，也就是说，如果两个职务不能相容，必须分开，比如采购询价员与最终决定者不能是同一人，二者必须分开。这个原则对于创业公司非常重要。
总之，创业公司的内控就是从管理制度、业务流程、日常财务审批等方面着手进行。当然，如果有条件，再进行事后内部审计，这样以来，一套简单实用的内控管理闭环就形成了。
五、税收筹划这样做：税收优惠及财政补贴能享尽享
充分利用税收优惠政策，为公司节省税费支出也是非常重要的一项工作。千万不要小看这项工作，如果做得好，即使对于年收入几千万级别的小公司，每年也可以节省上百万的税费。
那么通常创业型公司能享受哪些税收优惠呢？比如小微企业在增值税、企业所得税方面的税收优惠，对于销售自主研发软件产品增值税即征即退政策，对于软件企业、集成电路企业企业所得税“两免三减半”政策，对于研发费用加计扣除政策等等。当然，除了常规的***统一规定的税收优惠政策之外，有些地方***或者开发区等也会有一些地方性的财政扶持政策，比如研发项目投入的返还、房租的减免、个人所得税的返还等。
还有提醒一点的是，创业公司股权融资成功之后，股权转让的个人所得税是一个很高的税费（通常20%），这就需要寻找避税洼地，降低股权转让个人所得税。
因此，对于创业公司的财务负责人来说，研究税收优惠政策，密切跟踪***、地方财税政策也是非常重要的一项工作内容，往往能够给公司带来意想不到的收获。
六、资金筹措这样做：能融到钱就是在帮公司续命
创业公司一个最大的命门就是资金。由于客户不稳定，经营不稳定，收入和利润波动性比较大，经常会面临资金短缺的问题。所以对于财务负责人来说，帮助公司融资往往是一项重要工作。
对于有核心技术或者掌握某种独特资源，或者是属于当前资本市场特点题材的公司来说，往往会受风投的关注，股权融资会成为首选。那么财务负责人就要负责设计商业计划书、融资计划书，与投资公司谈判、沟通，配合风投做尽职调查等。
如果创业公司财务负责人能够在融资方面提供强大支持，那么财务的地位和重要性就会大大增加。
除了股权融资，在银行贷款方面，财务负责人也有发挥的空间。比如***及地方***因疫情出台的融资扶持政策，贴息贷款等，符合条件的都可以积极申请。尽管银行贷款的额度不大，但能够以低于市场资金成本的优惠获得贷款资金，对于创业公司来说也是很有价值的。
七、业财融合这样做：走出财务室，深入第一线
创业公司也可以做业财融合吗？当然可以。由于创业公司规模小，组织机构简单，所以作为财务负责人就不要像普通会计一样天天坐在屋里做账，而是要积极与市场部、销售部、技术部沟通交流，要深刻理解公司的产品、市场、客户，该提供财务支持的要大力支持，当然，在与他们接触的过程中，也能拓宽自己的视野，对业务了解越多，提供的支持越多，你的财务管理思路才能越宽，财务的价值也会越大。所以，创业公司的财务负责人必须走出财务室，深入第一线，成为老板的左膀右臂，得力助手。
ps：如果您有税务筹划，代理记账方面的问题 可以下方留言哦
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